Pe de o parte, aceste cerințe sunt destul de explicabile și ușor de înțeles. Broker este o companie mare financiar, care necesită identificarea clientului. De exemplu, atunci când efectuați orice operațiuni bancare, chiar și cele mai mici, vi se cere intotdeauna sa arate pașaportul, și nu te surprinde.
Dar, uneori, vin peste lipsiți de scrupule brokeri-escroci, care, prin verificarea imaginar decât să întârzie procesul de eliberare a banilor către client, și apoi poate și refuză să retragă fonduri din motive necunoscute.
Ce este verificarea facturilor?
Cele mai multe dintre brokerii explică existența și verificarea respectării de către un factor major: asigurarea siguranței și conservarea activelor sale de client în integritatea și securitatea. Al doilea factor este punerea în aplicare a recomandărilor FATF.
Primul motiv este destul de clar pentru toți oamenii. Broker pur și simplu vrea să se asigure că persoana pe pașaport și persoana de conducere de tranzacționare sub numele dvs. - este una și aceeași persoană. Dar al doilea motiv ar putea avea întrebări.
GAFI (Grupul de Acțiune Financiară privind Spălarea Banilor) - o companie internațională pentru inventarea de modalități de combatere a spălării banilor. Acest grup creează standarde pentru guverne, companii și instituții. Dar, după cum știm, nici o confirmare legislativă nu este în măsură să fie considerată obligatorie.
Pentru European și brokerii nu au o alegere, să efectueze verificarea sau nu - ele sunt întotdeauna obligate să facă acest lucru. Dar, în țările în care legislația de combatere a spălării banilor și nu este stabilită în mod legal, de verificare nu pot cheltui. O astfel de aliniere este adesea folosit ca o acoperire pentru spălare de bani și manipularea ilegală a conturilor client.
Nu uitați că, în derivarea de fonduri de la platforma broker implică întotdeauna trei părți: broker, clientul și sistemul de plată. Sistemul de plată, la rândul său, poate impune, de asemenea, cerințele privind identificarea clientului. Și băncile și toate măsurile dure în cazul în care comerciantul a decis să facă retrageri de pe card sau cont.
Lista de verificare a documentelor
Principala și primul document pe care il va cere pentru verificare - este pașaportul. În cazul în care brokerul este de lucru prin banca românească, pașaportul regulat și Acordul comercial este suficient.
Dar, cu toate băncile străine vor fi mult mai greu. scrisori românești tastat date din pașaport nu poartă nici o importanță pentru SUA și țările europene. Prin urmare, banca va fi foarte dificil de a testa adevarata ta locul de reședință. În cazul transferului de fonduri către conturile băncilor străine, brokerul are dreptul de a vă solicita o copie tradusă a pașaportului românesc sau o copie a pașaportului străin în cazul în care numele este deja scris cu litere latine. În plus, aveți nevoie pentru a furniza o copie a facturilor pentru utilități. Aceasta este considerată o recunoaștere la nivel mondial adevăratei dumneavoastră loc de reședință.
Patru factor perturbator broker care indică lipsa de onestitate
Am aflat deja că un broker cerințele de verificare sunt comune nu numai în Rusia, ci și în întreaga lume. Uneori, peste brokerii care supraevalueaza în mod intenționat cerințele de identificare a clientului, prin care retardat și complică procesul de retragere a fondurilor de pe platforma de tranzacționare.
Ar trebui să fie tensionate atunci când brokerul efectuează următoarele acțiuni:
1. Detalii complete ale informațiilor cerințele de verificare sunt disponibile pentru revizuire la momentul înregistrării cu un broker.
2. Un broker care nu este legată de zona euro și Statele Unite ale Americii, și nu este asociat cu băncile europene trebuie să trimită copii ale documentelor standardului european.
3. Nu există opțiuni alternative de înlocuire a documentelor.
4. Broker necesită un set complet de documente cu mai multe copii, inclusiv o traducere în limba engleză.
Pentru a evita să devină o victimă a brokerilor fără scrupule, care se ascund în spatele numai siguranța software-ul client, efectuați următorii pași:
1. Înainte de a înregistra și deschiderea unui cont de tranzactionare cu un broker, este necesar să se studieze cu atenție toate cerințele pentru verificare, care vor fi necesare atunci când fondurile sunt retrase din contul dvs. de tranzacționare.
4. Încercați să treacă printr-un proces de verificare mult mai devreme, și nu în momentul în care aveți nevoie cu disperare să se retragă fonduri.