Tranzacții în numerar ale băncii reglementate strict de reglementările Băncii România. Mai mult decât atât, cerințele se aplică nu numai la administrarea băncii direct pentru tranzacțiile în numerar, dar, de asemenea, cât de bine organizată și reglementată în banca departamentele de numerar locul de muncă. Pentru a evita comentariile în timpul procedurii de inspecție pentru efectuarea tranzacțiilor în numerar la banca, ar trebui să acorde o atenție specială mai multor aspecte importante legate de organizarea de numerar la bancă.
Casieria băncii și organizarea activității sale implică trei domenii principale:
La organizarea numerar la banca ar trebui să fie ghidate de cerințele următoarelor reglementări ale Băncii România:
Banca Casier. Documente administrative și informații cu privire la casieria băncii.
Reglementările de mai sus conțin cerințe obligatorii Banca Română pentru prezența în cadrul instituției de credit și sucursalele sale, birourile și operațiunile (în continuare - unități structurale) suplimentare, documente administrative și de reglementare în ceea ce privește organizarea muncii în numerar. În plus, banca românească stabilește, de asemenea, cerințe stricte privind prezența materialelor informative care trebuie să fie prezente în incinta băncii și a unităților sale structurale, în cazul în care operațiunile sunt efectuate cu numerar și alte obiecte de valoare.
Lista documentelor de reglementare (ordine, regulamente, aprobate prin ordinul), care va emite banca / departamentul său pentru organizarea muncii în numerar, în conformitate cu cerințele Băncii România:
documentele administrative ale biroului bancar
Informații obligatorii se află la sediile / unitățile de afaceri bancare sale, care sunt efectuate operațiuni cu valută străină în numerar și cecuri:
• O listă a tranzacțiilor cu valută și cecuri de numerar străină.
• Ratele stabilite valutelor străine față de moneda România și (sau) transversale ratele de valute străine (sunt cea mai mare dintre fonturile utilizate atunci când specificați alte informații plasate pe stand). Dacă în lista de tranzacții incluse numai operațiuni, în cursul căreia nu se utilizează ratele de schimb valutar, informații despre stabilirea ratelor de schimb valutar de pe standul nu este plasat.
• Informații privind valoarea comisionului perceput de banca (filiala) pentru operațiuni cu valută străină în numerar și cecuri.
• Condiții de admitere a bancnotelor deteriorate ale statelor străine (grup de state străine), inclusiv pentru colectarea, proiectat de banca (filiala) pe baza condițiilor de primire ale acestor valută ale emitentului.
• Condiții de controale de admitere, inclusiv pentru colectarea, proiectat de banca (filiala), inclusiv luând în considerare condițiile de admitere verifică emitenții acestora. În cazul în care nu este în lista de operațiuni include operațiuni cu cecuri, admitere reguli controale la standul nu sunt plasate.
• Informații de banca (filiala), în conformitate cu reglementările procedurii Băncii zakonodatelstvaRumyniyai România și condițiile de operațiuni de transfer de bani izRumyniyapo instrucțiuni ale persoanelor fizice fără a deschide conturi bancare. În cazul în care lista de operațiuni care nu sunt incluse operațiunile de acceptare a valutei străine la tranzacțiile de instrucțiuni de transfer de bani izRumyniyapo persoanelor fizice fără a deschide un cont bancar specificat în acest paragraf informații pe suport nu este plasat.
• Lucrul cu moneda statelor străine (grup de state străine).
• Încheierea Băncii România în funcție de casieria băncii să se angajeze la cerințele valorilor operațiunilor specificate în documentele de reglementare ale Băncii România.
• Notă explicativă privind consolidarea tehnică a spațiilor să se angajeze la valorile operațiunilor (inclusiv echipamentul de securitate, și de alarmă) și pentru organizarea sănătății, asigurând protecția vieții și a siguranței valorilor de personal.
• Acordul privind furnizarea de servicii de securitate.
• Licență pentru compania de securitate (privat) activitatea de securitate non-stat, care a semnat un contract pentru furnizarea de servicii de securitate.
• Acceptarea Certificat de incendiu și sisteme de securitate și de alarmă în funcțiune.
• Certificatele de conformitate pentru echipamentele (inclusiv siguranța) a spațiilor pentru a efectua operațiuni cu valorile.
• documente care indică trecerea casieri de formare specială în metodele de determinare a caracteristicilor autenticitatea bancnotelor statelor străine (grup de state) și controalele, precum și de solvabilitate și a autenticității bancnotelor și a monedelor de Banca România.
• Contracte de muncitori în numerar întreaga răspundere.
• Un document care confirmă dreptul de proprietate (contract de închiriere, subînchiriere) Banca (unități structurale ale băncii), la finalizarea clădirii (camera) în care se află casieria băncii.