plată fără numerar pentru bunuri și servicii, precum și din cauza obligațiilor financiare-Vym implementate în diverse forme, fiecare dintre acestea având caracteristici specifice în natura și mișcarea raselor chiar documentelor electronice. Forma de plată este un set de elemente interdependente, care includ o modalitate de a plăti doamnei și fluxul de lucru corespunzătoare.
În conformitate cu legislația în vigoare, în condițiile actuale au permis utilizarea următoarelor forme de plăți fără numerar: ordinele de plată; cererile de plată, comenzi; verificări; scrisori de credit.
Ordinul de plată este un cont de-ordonanțe scrise curse banca titularului de a transfera un anumite sume Denezh termen din contul său (de decontare, curente, bugetul, împrumut) în contul unei alte entități - beneficiar de fonduri în același sau un alt odnogorodnom instituție sau bancă nerezidentului.
În calculele pentru bunuri și servicii ordinele de plată utilizate în versuri. cazuri:
pentru bunurile primite și serviciile prestate (de exemplu, prin directe produsele AC-CEPT ..) pentru referință în ordinea la numărul și data mărfurilor, dar manipularea documentului care confirmă primirea de bunuri sau servicii de către plătitor; pentru plăți în ordinea de plată în avans și servicii (sub condiția Wii-referință în ordinea la numărul contractului, acord, contractul, care prevede plata în avans); pentru rambursarea datoriilor la operațiunile comerciale; în plăți pentru bunuri și servicii în instanțele de judecată și arbitraj;
a chiriei pentru spațiile; plăți de transport, întreprinderile municipale, interne pentru serviciile de întreținere și altele.
Ordinele de plată calculele de subzistență Operațiuni Execu-pentru a forma o:
contribuțiile la fondurile statutare ale fondurilor în stabilirea de societate pe acțiuni, 000 și așa mai departe etc.;. achiziționarea de acțiuni, obligațiuni, certificate de depozit, facturile-ING Bank;
plata amenzilor, amenzile, penalitățile și altele asemenea. d.
Ordinul de plată este emisă de către plătitor pe forma unei gura împăcării a formularului care conține toate detaliile necesare pentru sheniya Sauveur-plată, și depuse la bancă, de obicei, în 4 exemplare. Ordinul de plată este acceptată de către bancă numai pentru executare în cazul în care există fonduri suficiente în contul plătitorului. Pentru a efectua o plată poate fi, de asemenea, utilizat în prezența unui împrumut bancar în hozorgana dreptul să-l primească.
La aprovizionare constantă și uniformă de bunuri și servicii cumpărătorii pot plăti cu plata către comisiile-guvernamentale, pentru furnizorul de plăți programate. În acest SLU-ceai calculele sunt efectuate nu pentru fiecare transfer individual sau o mustață-pajiște, și prin transferul periodică de fonduri din contul cumpărătorului către un alt furnizor într-un anumit interval de timp și într-o anumită cantitate de viespi nova planului vacante bunuri și servicii pentru venirea lună, trimestru. După verificarea validității comisioanelor bancare debitate din contul. Calculele ordinelor de plată au o serie de avantaje ale Com-pared cu alte forme de plată: un flux de lucru relativ simplu și rapid, accelera fluxul de numerar, capacitatea plătitorului de pre-check ca Tova-șanț plătit sau de servicii, capacitatea de a utiliza această formă de plată la plățile fără generare de bani, efectuarea unor calcule ordinele de plată forma cea mai promițătoare.
Plata comenzilor cereri este o cerință a furnizorului de a cumpărătorului de a plăti pe baza de la-false pentru a-i documentele de transport și de produsele cost-reprezentate în bunurile contractuale, lucrări, servicii prestate. Plata cerere-comision emis furnizor pe baza unor produse sau servicii de transport maritim reale pe formularul de tabără dartizirovannom și împreună cu documentele de transport, în regia posibilă în banca cumpărătorului de plată. Puteți primi cerințe în care îi sunt încredințate de către și pentru colectare (în banca furnizorului). Atunci când jaretilor de servicii de colectare la bănci, naveta se trimite cereri de plată, ordine de la banca plachetară-caseta prin intermediul autorităților de comunicare spetspochtoy.
Deoarece inițiativa în calcularea cerințelor de plată ale timpului-cheniyami vine de la furnizor, plata acestor documente se poate face numai cu acordul (acceptarea) a cumpărătorului. Cu acest scop în pas cu pas în cererile de plată băncii cumpărătorului, ordinele Regis-Trier într-un registru special și sunt transferate de către bancă Un directă plătitor, dar la primirea acceptării
În caz de eșec total de a accepta cererea de plată de încărcare-set, împreună cu o scrisoare de refuz de a plăti pentru returnarea direct furnizor plătitor etsya, fără a trece printr-o bancă.
Acest calcul corespunde formei de interese și furnizorii financiare și economice, precum și în cumpărătorului, consolidează relațiile contractuale în economie:
Declarație 1.uskoryaetsya a documentelor de decontare, deoarece înregistrarea lor se desfășoară în el însuși beneficiarul plății; Furnizor - imediat după expedierea produselor sau serviciilor;
2..platezh făcut cu acordul plătitorului, după o examinare preliminară a documentelor de decontare și de mărfuri de transport jaretelor-caseta pentru a verifica performanța celor mai recente termenii de serviciu a contractului;
3.postavschik are capacitatea de a cronometra deturnarea resurselor din circuitul economic în mărfurile transportate pentru a obține inel-credit bancar facto.
Verificați - un ordin scris plătitorului său YN latit bancar din contul titularului său din suma de verificare a banilor. Distinge încasările în numerar și cecuri de plată.
CONTROALE de numerar folosite pentru plata titularului check-in bani cu caracter personal în bancă, cum ar fi salariile, nevoile casnice, cheltuielile de deplasare, achiziționarea de produse agricole, etc.
Cecurilor de decontare - Controalele se utilizează pentru plăți fără numerar. verificare a estimat - un formular de document prescris, cu sertar-exploatație, pentru necondiționat, în scris, sa-ku interdicție privind transferul unei sume de bani din contul său în contul beneficiarului (beneficiar). verificare a estimat ca ordin-ing de plată, emisă de către plătitor, dar spre deosebire de comandă chitanța-TION este trimisă la întreprindere-plătitor obține Tieliu-plată la momentul tranzacției de afaceri, Koto-ing și prezintă cecul în bancă pentru plată.
Verificarea este valabil timp de 10 zile calendaristice, cu excepția ziua externării sale.
Pentru decontare verifică adresele clienților în banca sa de serviciu comercial cu o declarație în forma prescrisă, care specifică numărul de controale și valoarea cererii totale în controalele de calcul. Pe baza acestor date, o limită determinată a controlului, care trebuie să fie marcate pe partea verso a fiecărui control.
Concomitent cu clientul de aplicare este banca un ordin de plată pentru transferul sumei solicitate din contul său curent în contul de „cecurilor de decontare“ și numai după depunerea fondurilor are dreptul de a primi cecuri.
În cazul în care proprietarul carnetul de cecuri de management al documentelor (Th-kodatel) achiziționarea de bunuri, lucrări și servicii pe baza furnizorului contului curent emite un cec și mâinile-l la dealer.
Furnizorul (beneficiar) face verificarea rezultat cu Ray-Streit în 4 exemplare la banca pentru colectare pentru a colecta de plată. banca furnizor trimite cecul dat la banca plătitorului. Pos-Lednev după verificarea autenticității unui control prin intermediul unui cont corespondent în CRC trimite suma de plată în banca furnizorului să fie creditate furnizorului de cont.
SCRISOARE DE CREDIT - este percepută de către banca cumpărătorului banca-ka a furnizorilor de plată către furnizorul de bunuri și servicii, sub rezerva condițiilor stipulate în scrisoarea de declarație de credit TION depusă de către cumpărător împotriva documentelor-stavschikom relevante.
Credit poate fi pre-alocate pentru calcule cu un singur furnizor. Cu această cote-mi plata decontare se face la locul furnizorului. Spre deosebire de alte forme de scrisoare de plată fără numerar sub formă de credit de plăți către furnizori de garantare sau pe cont propriu într-un cumpărător sau în detrimentul băncii sale.
Folosirea scrisorilor de credit prevăzute în acordul dintre plătitor și prestatorul, care, printre altele, să prevadă condițiile de plată specifice cu privire la Accra-ditivu, durata, tipul de credit și metoda executării sale, numele băncii plătitorului și furnizorul, lista documentației ing împotriva căruia plata se face, și altele.
Pentru a obține scrisoarea de credit furnizor, după ce bunuri expediate-ki este în documentele de transport bancare și registrul de facturi pe bunuri expediate, pe baza cărora banca desemnată verifică scrisoarea furnizor de credit, în mod corespunzător aranja-ment documente, și numai apoi face plăți pe Accra ditivu. Baza pentru deschiderea unei scrisori de credit de către plătitor este o telegramă de la furnizor că mărfurile sunt gata de livrare.
Închiderea scrisorii de credit in banca furnizorului:
1) după expirarea creditului;
2), la cererea furnizorului de a refuza în continuare depozitele utilizate a scrisorii de credit înainte de expirarea. Banca emitentă a trimis o notificare de către banca de executare;
3) Cererea cumpărătorului de a revoca scrisoarea de credit, în totalitate sau în parte. Scrisoarea de credit este închis sau redusă în ziua anunțului semi-cheniya pe banca emitentă.