OPERARE CASH BANK
Multe creditori oferă birouri de numerar din exploatare de înscriere, inclusiv pe teritoriul întreprinderilor implicate în comerțul cu amănuntul și cu ridicata și furnizarea de servicii către populație. Pentru comercianții cu amănuntul, în special mașini mari sau de vânzare, electrocasnice, bijuterii, etc. Disponibilitatea de numerar de operare oferă o serie de beneficii semnificative, deși sub rezerva anumitor costuri.
De ce operkassa în magazin?
Operare în numerar, retailerul permite clienților să plătească pentru produse în valută străină, fără a avea grija de schimb preliminară a rublei ca sumă monedă este convertită la cursul de schimb al băncii și echivalentul său rublă este creditat la magazin. Sau cumpărătorul poate plăti pentru bunuri non-numerar - fonduri de transfer din contul bancar în contul vânzătorului.
Pentru întreprinderea accelera profitabil cifra de afaceri de fonduri, deoarece banii se creditează în contul societății în aceeași zi, și nu alta, așa cum se întâmplă de obicei la colectarea veniturilor. Desigur, magazinul este dificil de a renunța complet la propriile lor birouri, dar prezența casierului de operare poate îmbunătăți utilizarea în siguranță a fondurilor, pentru a evita sau în mod semnificativ a salva pe costurile de colectare, achiziționarea și întreținerea caselor de marcat și alte mijloace tehnice, plata casieri, etc.
De obicei, în numerar programul de operare coincide cu programul de atelier. Unele bănci oferă să ia în considerare nominalizările pentru posturile de angajați ai lucrătorilor întreprinderi operkassy.
Băncile iau, de obicei grijă de toate asociate cu obținerea permisiunii Băncii Centrale, și, uneori, costurile de echipamente spațiale de numerar de exploatare, în conformitate cu cerințele legale. Preconditii deschidere operkassy este încheierea unui contract de închiriere cu proprietarul acordului de spații sau subînchiriere (în cazul în care nu există nici o interdicție corespunzătoare în contractul de închiriere) între bancă și companie.
Aici este un exemplu al lucrării de numerar din exploatare în întreprindere de vânzare cu amănuntul. După selectarea produsului vânzătorul scrie un cont client pe care cumpărătorul face la fondul de exploatare. Casierul se deschide un client de cont curent, primește în numerar și le transferă în contul ordinului de plată a întreprinderii. Cumpărătorul se emite un cec. Atunci când plata pentru mărfurile în casierul monedă se convertește și credita suma în ruble la contul de decontare al întreprinderii. Întregul proces durează câteva minute.
- primirea și livrarea contribuțiilor;
- recepție de la persoane fizice de numerar în orice monedă pentru bunuri și servicii, urmate de creditarea acestora în contul unei persoane juridice;
- plata utilităților și a altor plăți;
- vânzarea și cumpărarea de titluri de valoare;
- transferuri de bani în ruble și valută străină cu sau fără deschiderea unui cont;
- plata în numerar ruble și valută străină pe carduri de plastic și cecuri de călătorie.
Pentru a face schimb operațiuni includ:
- cumpărarea și vânzarea de valută străină în numerar pentru ruble în numerar;
- cumpărarea și vânzarea documentelor de plată în valută străină pentru ruble în numerar, precum și vânzarea și plata documentelor de plată în valută străină pentru valută străină în numerar;
- acceptare pentru colectarea de valută străină și de plată a documentelor în valută străină;
- recepție expertiza bancnotelor ale statelor străine și a documentelor de plată în valută străină, a cărei autenticitate este îndoielnică (operațiune obligatorie);
- emiterea de valută străină în numerar și / sau în numerar ruble de carduri de credit și de debit, precum și primirea de valută străină care urmează să fie creditate în conturile persoanelor fizice în bănci, care servesc pentru soluționarea cardului;
- schimbul de numerar în valută străină a unui stat străin pentru valută străină a unui alt stat străin;
- schimbul de plăți în numerar ale unui stat străin pentru bancnote de plată ale aceluiași stat străin;
- înlocuirea neplata de bani a unui stat străin pentru bancnote de plată ale aceluiași stat străin;
- achiziționarea de neplată a bancnotelor țărilor străine pentru ruble în numerar.
Decizia de a deschide sau închide numerar de exploatare ia organul de conducere al instituției de credit sau a sucursalei, în conformitate cu statutul sau regulamentele filialei. Numele operkassy trebuie să indice tipul de unitate structurală (de exemplu, operare birou de numerar) și care aparține unei anumite instituții de credit sau de afiliații săi.
Numai după ce a primit aprobarea din partea instituției teritorială a Băncii România la fața locului în conformitate cu cerințele stabilite prin acte normative ale Băncii Centrale, operkassa poate începe operațiunile.
Informații despre biroul de operare în afara unității de numerar a intrat în instituția teritorială a Băncii România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit, precum și instituția teritorială a operkassy țării (în cazul în care diferă), în Registrul de stat al instituțiilor de credit. În plus, în numerar de operare pus pe contul în inspecție fiscală.
În conformitate cu documentul administrativ al băncii și valoarea în numerar la sfârșitul lucrării de numerar din exploatare sau predarea de zi cu zi la casieria unei instituții de credit, sau depozitate în operkasse obiecte de valoare într-un seif sau de bolta care se închide casierii de numerar de exploatare și trebuie să fie protejate. În cazul depozitării de bani și obiecte de valoare în casierie care operează în afara seturi bancare pentru birourile lor de mărimea soldului minim de numerar. Acesta este definit în soldul minim de numerar stabilit pentru instituția de credit.
Susținută de operare în numerar, în numerar, pe baza unei cereri scrise la casierie. În fiecare zi, el a emis un avans oferit de zi cu zi a pune bani în casierie băncii. Sau un avans, dacă este necesar dacă este depozitat în numerar în operarea în registrul de numerar.
La sfârșitul zilei de tranzacționare de cecuri bancare disponibile în soldul său de numerar cu sumele specificate în instrumentele de numerar de intrare și ieșire operațiunilor efectuate, precum și avansul sau soldul real de numerar pe o parte, la începutul zilei, acesta este un certificat consolidat de cifra de afaceri de numerar și de a semna. În cazul în numerar este stocat în biroul de numerar de exploatare, casierul este de bani registrul (valoare), care înregistrează valoarea totală a veniturilor și a cheltuielilor pentru ziua cu soldul de numerar de reproducție la începutul următoarei zile lucrătoare.
Procedura de soluționare a creanțelor asupra neajunsurilor identificate, surplusuri, non-plată și moneda contrafăcut este determinată de acordul privind serviciile de decontare, încheiat între instituția de credit și magazin.
Colectarea de bani și obiecte de valoare pe foaia de bază sau de transmitere inventar, care este compilat de către casierul care operează registrul de numerar. În sac cu obiecte de valoare și bani, împreună cu o listă a certificatului consolidat încorporat de cifra de afaceri de numerar. Numerar în ruble și casier valută străină se elaborează separat și (în livrarea și colectarea de către colecționari) pentru numerar rublă și valută străină a inventarului individual. În cazul în care predarea în numerar direct la tranzacțiile casier casierie sunt ordinele de numerar. Inventarul în acest caz nu este făcută.
N 199-P prevede că instituțiile de credit și, prin urmare, diviziunile lor structurale, adică, birouri de numerar, utilizate KKT atunci când primesc bani în plata taxelor pentru alte operațiuni fără deschiderea conturilor bancare și așa mai departe. Formele de notificări și chitanțe, care a produs aceste operațiuni sunt stabilite de către bancă în consultare cu instituția de credit în care magazinul este deschis de.
semnat de imprimare