Informații cu privire la politica ratei dobânzii a instituției de credit se depune la sediul central al instituției de credit. În cazurile în care sediul central nu efectuează operațiunile corespunzătoare și ratele dobânzilor nu sunt calculate, informațiile sunt transmise de date sediul central sucursală, care se află la el în aceeași regiune. În cazul în care există mai multe ramuri, atunci pariurile vor fi stabilite în ramură, care reprezintă cea mai mare parte a volumelor acestor operațiuni. În absența sucursalelor unei instituții de credit în locul sediului central al ratelor dobânzilor sunt calculate ramura, care reprezintă o mare parte din volumul acestor tranzacții, indiferent de locația sa.
În compilarea Aplicație N 20 și N 21 de credite de volum (depozit) se înțelege suma emisă (atrase) înseamnă pentru luna de raportare. Depozite plasate în Bank România (b / 319) și credite primite de la banca România (b / 312), în pregătirea datelor de aplicare nu sunt capturate.
Fondurile persoanelor juridice și fizice depuse în bancă pentru plăți prin carduri de plastic, și ratele dobânzilor pe ele nu sunt incluse în calcul atunci când cererea este de umplere 21. Operațiunile efectuate cu angajații instituției de credit în calculul ratelor medii ponderate nu sunt incluse.
Rata dobânzii și valoarea creditului susținute de acorduri (depozit) sunt contabilizate ca rata și volumul creditelor noi acordate (depozite atrase) în luna, extensia atunci când sunt implementate.
Toate creditele și depozitele sunt grupate de urgență, pe baza termenului de împrumut (depozit) a contractului (sau în ultimul acord adițional la contract). Depozitele la vedere sunt incluse în calculul ratelor și a volumului depozitelor individuale și depozite până la 1 lună.
În coloanele 1, 4, 7, 10, 13 și 16 au indicat rata medie a dobânzii pe o bază anuală, calculată pe baza ratei anuale a dobânzii, credit stabilită în (depozit) contractează depozite atrag condiții.
Rata medie ponderată a dobânzii la credite și depozite se calculează după cum urmează:
Pav = (V1 x P1 + P2 + V2 x. Vn x Pn). (V1 + V2 +. Vn),
V1, V2. Vn - valoarea creditului (depozit, depozit) pentru contractul de credit (depozit) (contract opțional) de tranzacție-n clorhidric. Volumul creditului (depozit) se calculează în mln ruble.;
P1, P2. Pn - rata nominală a dobânzii la tranzacție n-lea a stabilit în contractul de împrumut (depozit).
În coloanele 2, 5, 8, 11, 14 și 17 au indicat operațiunile (depozit) de credit pe termen mediu atribuit acestui grup de urgență. Termenul mediu ponderat de împrumut (depozit) pentru fiecare grup de scadență se calculează după cum urmează:
T = (V1 x T1 + V2 x T2 +. + Vn x Tn). (V1 + V2 +. Vn),
T1, T2. Tn - termen de creditare a acordului de împrumut (depozit), un acord suplimentar la acordul (depozit) de împrumut (pentru a umple extensia de date este considerată ca apendicelor nou emise de împrumut), acord de depozit încheiat într-o perioadă de raportare, n-clorhidric tranzacție. Perioada de creditare se calculează în zile.
Pentru depozitele „la cerere“, în calculul termenului mediu ponderat ar trebui să se bazeze pe perioada medie de 15 zile.
Volumul tranzacțiilor în valută străină este dată doar în USD. Tranzacțiile și convertite în ruble la cursul oficial al rublei față de dolar la sfârșitul perioadei de raportare.
Furnizarea de bănci în luna de raportare, următoarea linie de credit se înțelege ca emiterea unui nou împrumut. Atunci când creditele de grupare de urgență ar trebui să se bazeze pe durata întregii linii de credit. La stabilirea termenului mediu ponderat ar trebui să ia perioada efectivă de utilizare a clientului a fondurilor alocate pe o linie de credit sau un termen, rămasă până la sfârșitul întregii linii de credit.
facturi proprii, obligațiuni, note bancare luate în considerare, de economii și certificatele de depozit nu sunt luate în considerare atunci când se calculează media ponderată a ratelor dobânzii în apendicele N 21 și N 20.
Bancnotele înregistrate incluse în calculul operațiunilor de randament ale băncilor (valori mobiliare Anexa N 24).
La calcularea mediei aritmetice a ratelor dobânzilor, care sunt reflectate în „Reference“ Anexa N 21 sunt contabilizate ratele dobânzilor practicate pe soldurile în conturile de client sau bănci în ruble, stabilite prin contractul de decontare - servicii de numerar.
Indicatorii calculați în rata dobânzii sunt înregistrate în apendicele N 21, N 20, cu o zecimală după virgulă.
Calculul perioadei include ultima cronologie, și anume 2 - 7 zile (inclusiv), de la 31 la 180 de zile (inclusiv), etc.
Anexa 22 N