Dacă sunteți în căutarea pentru o definiție a termenilor după o întâlnire cu un consilier financiar, acesta este „un semn bun“.
Tema de investiții nu este întotdeauna ușor, și este bine pătrunsă tot felul de condiții complicate, promisiuni mari și concepte complexe. Obiectivul principal al consilier financiar este o „traducere“ a acestor concepte complexe și complicate într-un limbaj simplu, pe care ați înțeles.
Când tinerii aflați mai multe, vor să surprindă pe toată lumea cu inteligența sa. consilieri financiari tineri și fără experiență tind adesea să împrăștiate cu concepte, cum ar fi „alfa“ sau stocurile „beta“, sau fonduri mutuale. Clienții se simt foarte inconfortabil, dar ei înțeleg că au nevoie pentru a merge mai departe, chiar dacă ei nu înțeleg ce au spus consilierul lor financiar.
Mulți consilieri financiari folosesc adesea termeni profesionali în discursul său, după cum consideră precis și concis lor.
Neînțelegerile se întâmplă atunci când consultanții sunt axate pe informații tehnice asupra câștigurilor, obiective și performanță și nu observați modul în care clienții simt atunci când discuta punctele tehnice obscure. Apoi, pentru discuții suplimentare cu privire la contextul subiectelor financiare în schimbare rapidă.
Vă sfătuiesc tinerii profesioniști să acorde o atenție la ceea ce clienții doresc cu adevărat să știe că îți pasă mai multe despre ei decât despre propriile lor profituri. Noi nu ar trebui să încerce să impresioneze clienții noi de cât de mult sunt inteligente. le face o surpriză de cât de mult îți pasă de ei.
Ce termeni sunt acceptabile pentru consultanți, dar nu clar pentru clienții? Acestea includ toate tipurile de reduceri, termenii sunt adesea folosite pentru a explica modalitățile de investiții. Aici este o listă a unora dintre cele mai dificile termeni de înțeles.
„Factorii externi sau exogeni.“ ceea ce înseamnă că „factori din afara pieței de valori.“
„Creșterea internă“ înseamnă că industria se dezvoltă în detrimentul vânzărilor de produse fabricate hobby-uri, mai degrabă decât prin achiziționarea altor companii (cum ar fi o fuziune sau achiziție).
„Tendința de a-și asuma riscuri.“ Aici este necesar să vorbim nu despre cât de mare riscul de pierdere sau pierderea investitorului și capacitatea de a rezista la scăderea valorii portofoliului de investiții, de exemplu, cu 10 la sută.
„Alocarea activelor“. Această frază poate părea, de asemenea, clienții foarte ciudat. De fapt, aceasta este decizia ta cu privire la modul în care împărțiți portofoliul în diferite clase de active. Și „orizont de investiții temporară“ înseamnă perioada în care vă aflați în piață.
În cazul în care consilierul dumneavoastră este abuzat prea argou profesional, puteți face notițe în timpul unei întâlniri, și apoi cere clarificarea termenilor complexe.
Oamenii de multe ori nu pune întrebări, pentru că pur și simplu nu vor să pară prost. consultanți cu experiență raportează că clienții bine educati sunt de multe ori cel mai puțin decisiv, deoarece ei cred că acestea ar trebui să fie bine versat în argou financiar.
Cu sinceritate, Michael Arslanov