Se crede că băncile place să monitorizeze toate activitățile persoanelor juridice. Deschid un cont - banca a învățat toate dedesubturile tale, a făcut plata - banca verificat cu atenție tranzacția, nu a plătit impozite - banca raportate imediat taxa. Când vine vorba de încasarea sau transferarea unor cantități mari de paranoia atinge un punct critic. Să ne uităm la modul în care un antreprenor să se comporte ca instituțiile financiare nu sunt foarte interesate de activitățile sale.
Ce este monitorizarea conformității
Banca are o unitate specială, care se numește vechiul cuvânt românesc „conformitate“. Acestea sunt baieti grave, și nu le place glume. Ei au o mare responsabilitate de a proteja clienții băncii bune de vecinătate nedorite cu persoanele care sunt angajate în spălarea de bani. În cazul în care dvs. un scor calculat este ceva ciudat în primul rând, este interesat de controlul de conformitate.
Băncile nu o fac din răutate. Dimpotrivă, ei încearcă să se și clienții lor proteja de suspiciune de către Banca Centrală. Știm cu toții foarte bine ceea ce conduce această suspiciune.
Există o regulă simplă și importantă, care va ajuta pentru a evita inutile interes din partea conformității: nu încercați să ascundă ceva - vei fi detectate mai devreme sau mai târziu.
cont deschis
Clienții băncii s-au plâns de un proces de deschidere a contului lung - poate dura mai multe zile. Încearcă să înțeleagă și să ierte - banca vrea pur și simplu pentru a asigura puritatea intențiilor tale, pentru ei înșiși și clienții lor proteja. Inclusiv tu. Dacă poate deveni un client al băncii, compania dvs. considerat demn de încredere și de solvabilitate.
Legea se află pe partea băncii: clientul poate refuza să deschidă un cont de verificare, de a anula orice tranzacție sau de a rezilia unilateral serviciul la prima suspiciune. Cu toate acestea, băncile nu sunt profitabile pentru a da doar la clienți.
Informații despre locațiile de înregistrare în masă pot fi obținute în doar câteva click-uri, folosind orice serviciu de căutare pe Registrul de Stat (Incorporarea și EGRIP). De exemplu, o astfel.
director nominal
Directorul general are cincisprezece societăți, în același timp, în timp ce se pare, nu foarte frumos, vorbește insulte monosilabice și emit miros neplăcut de distracție ieri. Puteți face presupunerea că directorul - nominalizat. Informații despre regizorul nominalizat a relevat, de asemenea, un cuplu de clicuri în același registru de stat.
Amintiți-vă, directorul nominalizat poate provoca daune nu numai reputația băncii, dar, de asemenea, pentru afacerea ta. Există tone de povești despre modul în care regizorul nominalizat fără știrea companiei proprietarului de afaceri transferat bani într-un alt cont. In afaceri, orice se poate întâmpla. Dacă trebuie să lucreze cu o valoare nominală, fie extrem de atent.
Informații despre beneficiari efectivi
Beneficiarii - acestea sunt oameni speciali, care sunt deținute în mod direct sau indirect de către societatea sau care au un impact semnificativ asupra deciziilor de afaceri. Adesea antreprenorul nu vrea să dea beneficiarilor efectivi (uneori, păstrează un secret comercial, și, uneori, beneficiarii înșiși nu doresc să strălucească încă o dată), cu toate că, în conformitate cu legea obligat să facă acest lucru. Și în conformitate cu aceeași lege banca poate refuza deschiderea unui cont ca răspuns la refuzul de a furniza informații.
Informații despre reputația de afaceri, stabilitatea financiară și pentru deschiderea unui cont curent
Dacă pașii de mai sus au fost destul de clare și ușor de înțeles, acest element este similară cu compoziția sub formă liberă. Adevărul nu este acolo pentru a scrie ceva ce ai nevoie - pur și simplu oferi recenții bancare de la contrapărți (dacă le aveți, desigur) sau o caracteristică a unei alte instituții de credit, care a servit anterior. În cazul în care afacerea dvs. tocmai a început, atunci puteți cu nimic pentru a cere. În orice caz, cel mai important lucru - să fie perfect cinstit.
Lucrul cu scorul calculat
operaţiuni cu numerar
Acum aproape peste tot puteti face plata prin card, astfel încât în numerar se estompeze rapid în fundal (desigur, daca va calauziti alb de afaceri). Pentru persoanele juridice, fiecare bancă se stabilește o limită privind retragerile de numerar, dar, de obicei, recomandat să ia nu mai mult de 100 de mii de ruble pe lună. Cu toate acestea, chiar dacă trage exact 100 de mii, aceasta nu înseamnă că nu atrag atenția băncii. O imagine completă este numai din setul acțiunilor tale.
În cazul în care o societate care nu este legată de traficul de numerar elimină definitiv cache-ul, sau trimite-l la același cont - este apel de trezire pentru controlul koplaens. Un alt lucru, daca oamenii vin de la serviciul de colectare. Acesta nu mai este considerat a fi introducerea de numerar - banii de numerar creditate direct în contul.
Salariile personalului ar trebui să fie plătite prin intermediul unui proiect de salariu - astfel de servicii au aproape toate băncile. Alternativa - la rândul său, toți angajații din FE și să le plătească în temeiul contractului (în același timp, și puteți salva pe taxe).
Dacă dau credite către societăți private din fonduri personale, încearcă să o facă prin transfer bancar, mai degrabă decât introducerea sau retragerea de numerar. Deci, banca este mai calm.
Nu uitați: sistemul clasic de încasare „bani pentru a SP LTD, SP și le elimină din contul personal“ a fost mult timp cunoscut pentru toate băncile. Noi nu îndemnăm să inventeze noi scheme - este mai bine să refuze absolut obnal.
Câteva exemple de taxe care ar putea stârni suspiciunea de conformitate:
- Când deschideți un om de afaceri de cont curent a spus că va livra apă, și cu privire la operațiunile se poate observa că este de tranzacționare schebonkoy.
- Scopul plății este scris ceva foarte general, cum ar fi „plată în temeiul contractului N2» - astfel încât să nu ar trebui să facă. Încercați să scrie scopul exact al transferului, iar banca va fi mai puține întrebări.
- Suspiciunea poate provoca și plata în contul de „recrutare a unei societăți specializate“, în valoare de 5 milioane de ruble la venitul lunar este de 500 de mii.
Există o lege federală N115, potrivit căreia toate plățile care depășesc 600 mii sunt supuse controlului obligatoriu al băncii. Dacă citiți legea pentru a acoperi, devine clar că, sub controlul căderii, nu toate tipurile de plăți. Dar unii antreprenori se tem de numere 600 ca focul, și să efectueze plăți pe 599 000 sau de a sparge o sumă mare în cele mai multe mici. Acest lucru nu este necesar, de asemenea, - sistemele de control ale băncii toate vor observa și crede că sunteți încercarea de a obține în jurul lor, ceea ce înseamnă exact ceva de ascuns.
Prin urmare, dacă trebuie să plătească mai mult de 600 de mii - trebuie doar să plătească, nu încerca să inventeze noi scheme. Nimic rău nu se va întâmpla în cazul în care operațiunea de fapt, nu încalcă - un cec bancar și calmează-te.
plata taxelor
Un alt motiv pentru a fi suspecte: cifra de afaceri pe termen lung, și taxele plătite în mod disproporționat puțin, sau nu a plătit deloc. Tipul și valoarea taxelor arată modul în care a fost angajat de afaceri, și dacă acest lucru este în concordanță cu imaginea descrisă la deschiderea contului. În cazul în care valoarea taxelor nu este mai mică de 3% din cifra de afaceri, banca nu va avea, cel mai probabil, probleme.
Există o concepție greșită că banca va raporta impozitul pe fiecare evaziune. De fapt, nu este. Nu în ultimul rând pentru că taxele pot fi plătite dintr-un cont deschis la o altă bancă.
Imputernicire pentru factorii de decizie
În cazul în care, în loc de directorul general și contabilul-șef al băncii veni în mod constant de oameni cu puterea de avocat, și chiar tot timpul diferit, conformitatea începe să devină nervos. Și când conformitatea este nervos, el începe să ia o privire mai atentă la activitățile organizației și doriți să aflați mai multe despre terțe părți care sunt implicate în afaceri client. Sfat este simplu: nu abuza :)
După închiderea contului
conformitatea competentă nu este niciodată un verdict pe baza unui factor de suspect. Dacă lucrați într-un alb, dar un cuplu de aceste puncte încă te face pulsul rapid - nu vă faceți griji. Totul va fi bine.
Angajat Respectarea - un bun psiholog si inteligenta, care vede întotdeauna un pic mai mult decât altele. Surse deschise cât mai multe informații despre afaceri, poți învăța o mulțime chiar și fără participarea dumneavoastră.
Dacă nu aveți un cont în Alpha, ne va ajuta să-l deschidă la distanță atunci când vă conectați la un buton. Pe aceasta, probabil, finisaj, mai multe toate detaliile pot fi găsite într-un post recent.
Vrei să devină un client al unui buton?
Contabili, avocați și asistent de afaceri pentru a avea grijă de afacerea ta
Toate operațiunile sunt peste 600.000 de ruble sunt supuse controlului obligatoriu? Ce vrei să spui! În această frază este de fapt o continuare. „Și, prin natura lor, sunt.“. Articolul 6 din Legea 115 conține o listă închisă de tranzacții care urmează să fie monitorizate. Mai mult decât atât, chiar și o listă de caracteristici care dau băncile motive pentru a suspecta legalizarea client a veniturilor conținute în lege. Cu toate acestea, băncile au fost proclamate suspiciuni personale legitime ale nedosotrudnikov sale și a pus o spiță în roata de clienți. Fărădelege și nekompetentnost- care este numele real de conformitate dumneavoastră.
Catherine astfel cum a subliniat în mod corect de către Jaromír, banca este, de fapt, nu este necesar. Nu în ultimul rând, pentru că este un cost suplimentar. Și să fie suspect de reglementare le face suspecte. Îl cunoști de numele Băncii Centrale a Federației Ruse.
Dar, în textul pe care îl avem este ceea ce este scris: „Există o lege federală N115, potrivit căreia toate plățile care depășesc 600 mii sunt supuse controlului obligatoriu al băncii. Dacă citiți legea pentru a acoperi, devine clar că, sub controlul căderii, nu toate metodele de plată. "
Și conformitatea nu este a noastră, noi - nu banca. )
Am cumpăra bunuri de la chinezi, doar pentru numerar în dolari SUA, închiriate de numerar în bancă și să cumpere de dolari în cazul în care am profitabile la rata actuală pentru banca, un astfel de sistem este numit incasarea, iar această reducere a costurilor, așa că de ce nu am toate băncile să mă Evert pe dos, nu am nici o crimă, teroare finanțe sau nimic spalata.
Și totuși, băncile sunt conduse prost, care poate închide un cont, acestea pot trimite bani în contul special în Banca Centrală, care nu pot efectua tranzacții pe cont, minciuna de apă curată, deoarece există un godeks civil că toți astfel protejează cetățenii de la bănci inadecvate. În cazul în care banca a cerut să închidă contul, acestea sunt puțin probabil să prezinte aceste informații pe suport de hârtie, deoarece este ilegal, ci doar verbal.
Și cum acest lucru - a blocat conturile iubitei sale 115-FZ, legea a trebuit să ne dea înapoi banii din contul pentru 2-xx luni de la tratamentul nostru pentru întoarcerea lor. Odată ce nu sunt tratate - și cu cererea și cu facturile și 1 ori! Crezi că ne-a dat banii? Nu, închide contul, la sfârșitul de 2 luni, iar banii nu contează ce și nu sa mai întors. Fărădelegea. Apropo, pe același GC, în cazul în care nu se solicită Clientului pentru restituirea, Banca este obligată să le transfere în conturi speciale. Învățat - netraduse, se bucură de bezvozmezno mijloacele noastre timp de șase luni și mustață nu este suflare. A trebuit să se supună instanței.
Și pentru a înțelege controlul financiar nimic nu vrea să - ei trimiteau o grămadă de documente care nu arata nimic - doar o suspiciune personală, și toate - cont la revedere. și în cazul alfa - și încă dețin banii!
Și a trebuit să se ocupe cu serviciul de control financiar al Alpha și Serviciul de Securitate în pregătirea pașapoartelor de comerț exterior, sunt excelente oameni, politicos, este clar că fosta poliție secretă, dar la un nivel foarte favorabil. M-am alăturat Alfa tocmai de la banca în care licența selectată, un pic mai neobișnuit a fost pentru hemoroizi cu contractori, dar per total sunt mulțumit. Incasare? De ce ai nevoie de ea, dacă aveți posibilitatea ca SP să plătească cardul lor, cel puțin pentru cartofi. nu mai cache o nevoie de scară. Un depozit de bani în contul dvs. cu veniturile - este așa de rău? În mod ciudat, dacă am de vânzare cu amănuntul și oameni plătesc keshom? Nu voi angaja pentru acest colectorii, nu aceste venituri, și un bancomat în jurul valorii de colț.
Piatra in Keanu Alpha - recent oroarea, vreau să merg la o altă bancă. Puneți întrebări și se agață de o operațiuni complet inofensive. Managerii nimic într-adevăr nu se poate explica. Adresați-vă pentru a contacta direct cu auditorii, care necesită documente - a negat. Aceasta este Alpha am nevoie sau am Alpha ??
Nu înțeleg - de ce construi acest „serviciu“ într-un astfel de rang înalt? Ei bine, acest lucru este cu adevărat denominații: din cauza ipotezele lor delirante RBS tocării, bucătar, la cererea lor documente de câteva zile, du-te, de așteptare pentru câteva săptămâni, dar în cele din urmă încă negat serviciu. Am avut convingerea clar că aceste documente fac nimeni nu citește, a trimis la cerere în acest serviciu scanează toate documentele (inclusiv contracte cu detaliile scrisoarea de intenție pe hârtie cu antet, pe la Otomi precum și toate detaliile), iar răspunsul vine : spuneți dumneavoastră han, și trebuie să nu putem sistemul indentifitsirovat. Acestea sunt baieti profesionale)) și un sistem pic bancar mai modern: dacă doriți să lucrați mai mult sau mai puțin calm - să fie pregătit să facă contribuții la buget în mărime de 0,52% din totalul pe care le-au trecut pe parcursul perioadei de raportare. Iar banca nu este îngrijorat de faptul că termenul limită pentru plata taxelor, în același timp, vă poate fi întins un sfert (de exemplu, TVA de 3 bucăți sau vin în 4 kV la 28.03). Ei vor să vadă transferul de impozitare „chiar acum.“ Mă întreb, putem nafig nevoie de birou fiscale? Ei bine, așa cum dezvăluie defraudator până când controalele vor include un plan, până când se va petrece-napishut- act, va face o soluție, a pus cererea. Mai bine doar la banca: 052% în trimestrul (cel mai bun) și c))
Alpha Bank Bank mai rău decât vă puteți imagina (((, ea a evitat
Alfa-Bank este într-adevăr întuneric!
Mai rău Alpha Bank nu a fost încă îndeplinit.
În prezența tuturor alfa ACUM București Masterbank este o schimbare de care toți au auzit
Și nu numai în București
Ajuta la rezolvarea problemelor cu competență atunci când blocarea operațiunilor (cu suspendare) cu privire la conturile bancare la inițiativa băncii (115 FL), adică este suspectat de a fi efectuarea de plăți suspecte. Asista la pregătirea documentelor necesare. Ieftin.
Scrie pe [email protected]
Că alfa într-adevăr rău, trimite de către client la scrisoarea bancară de prezentare a documentelor cu termenul de executie de 3 zile și apoi a bloca proiectul de lege, apeluri nici măcar nu încercați, nu am nevoie pentru a urca în fiecare zi într-o bancă de client și să caute scrisorile lor, mă duc înapoi pe nevoia de una sau de 2 ori săptămână și bam deja au construit un client. Am început să înțeleg și a existat o scrisoare, și nimeni nu a sunat, și eu văd dacă mă duc prea des. închis în cele din urmă contul, nafig este nevoie de o astfel de bancă, și a vrut să scrie o declarație cu privire la motivul pentru care „banca sa dovedit a fi partener de încredere“, a declarat ca proiectul de lege nu poate fi închis. în caz contrar, banii nu va renunța. cățelele cuvânt generală
Despre Alpha Bank a deschis un nou LLC, deschis în contul bancar Alpha, care lucrează cu China. Am venit la banca pentru a converti ruble în dolari, la care angajatul băncii spune. „Să încheie un contract de agenție vom pentru diferite companii (parteneri) și timp de 3 zile, banii în moneda va fi în contul dvs., în caz contrar echipa noastră de securitate nu va fi dor de bani în China. " Reamintind 115 FZ Și atunci nu există cuvinte.
Alpha Bank general, imbecilitate suferință. Am deschis un cont la, a lucrat timp de șase luni, totul este în regulă. chiar și descoperit de cont emise fara probleme. Și apoi se taie doar de pe banca de internet, deoarece în rândul clienților noștri cu mult Ltd Crimeea. Asta e tot acolo există o interdicție neoficială cu privire la activitatea companiilor din Crimeea - am sfătui să nu deschidă un cont acolo.
Alfa într-adevăr priduroshnyh. Am lucrat cu ei 3 luni pentru a bloca. Eu sunt conforme cu tot ceea ce este menționat în articol. Toate documentele sunt disponibile la cerere. A dat acces la conturi online pe care le-au văzut totul. Eu plătesc pentru un scump tarif all-inclusive. Iivse a fost încă trimis la dracu '. Îngrămădi atunci nu a putut deschide un cont la alte bănci. Din cele 40 de bănci care au fost în oraș, am renunțat la 39. Așa că am făcut finantatorul alfa Osama bin Laden și Al Qaeda cu dzhebhat Al Nusra luate împreună
Nu sa întâmplat să meargă :(
sau conectare cu:
Oh, greșeală. Încearcă.
Ceva nu a funcționat :(
Sunați-ne: 8800500 24 octombrie
sau scrie: [email protected]
Vizitați-ne: București, Metro Barrikadnaya, st. Sadovaya-Kudrinskaya. d. 8, mansarda. Butonul 6 pe usa :)